Deux des 7 projets de loi avancés par le comité des petites entreprises de la Chambre traitent de la fraude dans les programmes de protection des chèques de paie et de prêts en cas de catastrophe à impact économique.
Les deux projets de loi établiraient un délai de prescription de dix ans pour les poursuites liées à la fraude. HR 7352 est pour le PPP, et HR 7334 est pour les EIDL. La facture PPP comprend tous les types de fraude PPP, et la facture EIDL comprend les avances EIDL et les avances EIDL ciblées.
Le comité des petites entreprises de la Chambre avance des projets de loi sur la fraude aux prêts PPP et aux prêts EIDL
Le délai de 10 ans reflète le délai de 10 ans établi pour les poursuites liées à la fraude bancaire.
Le montant en dollars de la fraude pour le Programmes PPP et EIDL combiné est estimé à 80 milliards de dollars, soit environ 10 % des programmes.
Pour signaler une fraude, appelez le Bureau de l’enquêteur général de la SBA au 800-767-0385. Les rapports sont confidentiels.
Cas de fraude aux prêts PPP et EIDL en Californie
Un réseau criminel de huit personnes en Californie a pu obtenir plus de 18 millions de dollars en fonds de secours Covid, obtenant un collectif de 150 prêts des programmes PPP et EIDL.
Trois des membres du réseau criminel ont été condamnés en juin 2021, ont ensuite fui et ont été capturés au Monténégro (Europe) fin février 2022.
Richard Ayvazyan, 43 ans, qui, selon les autorités, était le meneur du groupe, avait été condamné à purger une peine de 17 ans. Sa femme, Marietta Terabelian, 37 ans, a eu 6 ans. Après leurs condamnations et condamnations, les deux ont coupé leurs bracelets de cheville et se sont enfuis, abandonnant leurs trois enfants.
Ils ont utilisé les fonds de secours Covid pour acheter des maisons de luxe, des diamants et des pièces d’or.
“Le ASB, en envoyant cet argent, a essentiellement dit aux gens, postulez et signez, et dites-nous que vous avez vraiment droit à l’argent », a déclaré l’inspecteur général du ministère de la Justice Michael Horowitz, dans une interview sur NBC’s Nightly News. “Ce qui ne s’est pas produit, ce sont même des vérifications minimales pour s’assurer que l’argent parvenait aux bonnes personnes au bon moment.”
Horowitz a déclaré que les fraudeurs ont pris de l’argent aux candidats méritants. Il a ajouté que la façon dont ces programmes étaient structurés, les programmes “invitaient les fraudeurs”.
Façons dont les fraudeurs ont travaillé
Avec le programme PPL, les candidats fraudeurs ont le plus souvent gonflé le nombre d’employés. Comme l’une des exigences du PPP, un prêt pourrait être annulé si le demandeur retournait plus tard la main-d’œuvre à l’ensemble des employés. De plus, l’argent pourrait être utilisé pour les dépenses salariales. Dans les cas de fraude, les employés peuvent être de vraies personnes, mais ils n’ont jamais été employés par l’entreprise.
À ce jour, pour la PPL, plus de 800 milliards de dollars ont été dépensés, couvrant plus de 21 millions de prêts.
Avec l’EIDL, des documents contenaient de fausses informations concernant l’étendue des dégâts et la valeur des équipements endommagés. Dans certains cas, des entreprises ont été créées sur papier mais n’existaient pas. L’enquêteur général de la SBA a déjà identifié 78,1 milliards de dollars en demandes et récompenses EIDL frauduleuses.
Qu’en est-il des banques de prêteurs SBA ?
Avec les programmes PPP et EIDL, les propriétaires de petites entreprises s’inscrivent par l’intermédiaire de prêteurs agréés par la SBA. La décision finale appartient à la SBA. En cas de fraude, les banques prêteuses sont tirées d’affaire.
Le libellé concernant les programmes et les banques prêteuses de la SBA indique que les prêteurs “seront tenus indemnes si les emprunteurs ne respectent pas les critères du programme”.
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Image : Depositphotos
Pour consulter l’article original (en anglais) cliquez ici