Le ministère américain de la Justice a déclaré dans un déclaration un homme du sud de la Californie a été condamné à 11 ans et trois mois de prison pour fraude aux prêts du programme de protection des chèques de paie (PPP).
Un homme californien condamné pour fraude aux prêts PPP
Robert Benlevi, 53 ans, d’Encino, a été condamné à 135 mois de prison à la suite de sa condamnation en mars pour fraude bancaire, fausses déclarations à une institution financière et blanchiment d’argent. Benlevi avait été accusé d’avoir soumis 27 demandes de prêt PPP à quatre banques entre avril et juin 2020 pour le compte de huit sociétés détenues par Benlevi.
Selon des documents judiciaires, Benlevi a demandé un total de 27 millions de dollars de prêts PPP remboursables garantis par la Small Business Administration (SBA) en vertu de la loi CARES (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security).
Benlevi a demandé un financement de 27 millions de dollars pour faire face aux dépenses et a reçu 3 millions de dollars qu’il a dépensés en dépenses personnelles. Cela comprend les retraits en espèces, les paiements sur ses cartes de crédit et les transferts vers d’autres comptes personnels et professionnels qu’il contrôlait. Il louait également un appartement en bord de mer à Santa Monica, a indiqué le ministère de la Justice.
Grâce aux applications frauduleuses, Benlevi avait affirmé que chacune de ses entreprises comptait 100 employés et une masse salariale moyenne de 400 000 $, alors qu’en fait les entreprises n’avaient ni employés ni dépenses salariales.
Les preuves de l’accusation ont en outre montré que Benlevi avait également soumis de faux documents de l’IRS indiquant à tort que chacune des entreprises avait une masse salariale annuelle de 4,8 millions de dollars. Sur la base des demandes de prêt frauduleuses de Benlevi, trois des sociétés de Benlevi : 1Stellar Health LLC, Bestways2 Health LLC et Joyous-Health4U LLC ont obtenu un total de 3 millions de dollars en fonds PPP.
Réprimer les fraudeurs PPP
Grâce au PPP, le gouvernement américain a autorisé plus de 600 milliards de dollars en prêts-subventions aux petites entreprises. Les prêts étaient destinés au maintien de l’emploi et les autres dépenses ont été réparties en trois cycles courts répartis entre avril 2020 et mai 2021. Les prêts peuvent être entièrement annulés si les entreprises en dépensent 60 % en masse salariale ainsi qu’en payant des intérêts pour une hypothèque, un loyer, et les utilitaires. Cependant, certaines entreprises tenté frauduleusement obtenir et utiliser l’argent à des fins non prévues dans le cadre du programme.
Souvent, la fraude PPP est commise par le biais de fausses déclarations, le « cumul de prêts » en demandant un prêt PPP à plusieurs prêteurs, en utilisant le produit du prêt à des fins inappropriées ou non approuvées, ou en fournissant de fausses déclarations lors d’audits de prêts PPP ou d’enquêtes sur des fraudes.
Récemment, un document de recherche de l’Université du Texas à Austin – Département des finances – a révélé que plus de 15 % des prêts PPP, soit environ 1,8 million des 11,8 millions de prêts PPP, présentaient au moins une indication de fraude potentielle.
Les chercheurs estiment également que 76 milliards de dollars de prêts PPP ont été contractés illégalement, soit près de 10 % du budget du programme. Les prêteurs Fintech avaient le taux le plus élevé de prêts PPP suspects. Ils accordaient environ 29 % de tous les prêts PPP, mais représentaient plus de la moitié de ses prêts suspects aux emprunteurs.
Groupe de travail sur la lutte contre la fraude COVID-19
Dans le but de réprimer la fraude PPP, en mai 2021, le procureur général a créé le groupe de travail sur la lutte contre la fraude COVID-19. L’objectif est de mobiliser les ressources du ministère de la Justice en partenariat avec d’autres agences fédérales pour renforcer les efforts de lutte et de prévention de la fraude liée à la pandémie.
À la fin de l’année dernière, les enquêtes des services secrets sur la fraude aux prêts à l’assurance-chômage et au programme de protection des chèques de paie (PPP) ont abouti à la saisie de plus de 1,2 milliard de dollars tout en récupérant plus de 2,3 milliards de dollars de fonds obtenus frauduleusement, et le programme d’assurance-chômage.
Si vous avez des informations sur une tentative de fraude impliquant une aide contre le COVID-19, vous pouvez la signaler en appelant la ligne d’assistance téléphonique du National Center for Disaster Fraud (NCDF) du ministère de la Justice au 866-720-5721 ou via le formulaire de plainte en ligne du NCDF à l’adresse https:/ /www.justice.gov/disaster-fraud/ncdf-disaster-complaint-form
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Image : Depositphotos
Pour consulter l’article original (en anglais) cliquez ici